Votre patrimoine, au cœur de mes solutions de gestion
J’interviens à chaque étape de la vie de mes clients et de leur famille après avoir analysé leurs situations (familiale, patrimoniale, fiscale, …) en proposant un suivi personnalisé et un accompagnement dans la durée de qualité, dont le but est de s’assurer de la cohérence de la solution proposée avec leur situation, leurs besoins et leurs objectifs.
Constituer votre patrimoine
La constitution d’un patrimoine solide est le fondement d’une sécurité financière à long terme. Je mets en place des plans personnalisés pour vous aider à développer un patrimoine diversifié, aligné sur vos objectifs financiers et votre appétit pour le risque. Investir judicieusement aujourd’hui pour assurer la prospérité de demain.
Les + :
- Je vous accompagne sur la manière dont vous allez financer votre projet : prenez-vous les meilleures décisions en matière financières et en fonction de vos réserves monétaires ? J’étudie avec vous les meilleures solutions de financement.
- Je vous accompagne dans le type de détention du bien : est-il judicieux de respecter le schéma classique dans votre cas ? Je vous présente des moyens alternatifs.
Développer votre patrimoine
Le développement continu de votre patrimoine est crucial pour rester en phase avec les évolutions économiques. J’identifie des opportunités d’investissement et adapte votre portefeuille en fonction des tendances du marché, tout en veillant à maintenir un équilibre entre rendements et risques.
Les + :
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Si vous avez un bien immobilier loué, je vous accompagne dans le type de location (nue, meublé), et sur l’optimisation de la fiscalité
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Je peux vous épauler dans le réinvestissement du fruit de la vente
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Je peux vous aider à minimiser l’impact de l’IFI sur vos finances
Optimiser votre fiscalité
L’optimisation fiscale est au cœur de mon approche. Nous travaillons à maximiser les avantages fiscaux disponibles (lois fiscales immobilières, FIP, FCPI, G3F…), que ce soit par des investissements calculés, des déductions fiscales, ou d’autres stratégies.
Cela peut inclure des approches concrètes telles que l’optimisation des déductions fiscales, la gestion des plus-values, et la planification successorale. L’objectif est de minimiser votre passif fiscal tout en maximisant vos gains.
Le + :
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En vous éduquant sur les implications fiscales de vos décisions financières et sur la manière dont elles affectent la protection de votre patrimoine, je renforcerai votre capacité à prendre des décisions éclairées.
Compléter vos revenus
Augmenter ses revenus tout en minimisant les risques est une priorité pour beaucoup. J’identifie des opportunités d’investissement visant à compléter vos revenus actuels. Que ce soit par des investissements intelligents ou des stratégies de placement, je travaille à maximiser votre potentiel de revenus.
Les + :
- Vous faire bénéficier de solutions d’investissement sélectionnées parmi les meilleures signatures du marché.
- Permettre un accès facilité à des opportunités d’investissement jusque-là réservées à une certaine catégorie de clientèle, et ainsi avoir accès à une large gamme de solutions tant financières qu’immobilières.
Financer les études de vos enfants
Investir dans l’éducation de vos enfants est un investissement dans leur avenir. J’élabore des stratégies pour vous aider à financer les études de vos enfants, en tenant compte des coûts croissants de l’éducation. De la planification précoce aux solutions flexibles, je vous accompagne pour garantir un avenir éducatif solide.
Préparer votre retraite
La retraite est une étape cruciale de la vie, et sa préparation nécessite une planification minutieuse. Je conçois des plans de retraite personnalisés qui correspondent à vos aspirations, tenant compte de vos besoins financiers futurs. De la constitution d’une épargne-retraite robuste à la maximisation des avantages fiscaux, je suis là pour vous guider.
Transmettre votre patrimoine
La transmission de votre patrimoine est une étape délicate qui nécessite une réflexion minutieuse. J’élabore des stratégies de transmission du patrimoine visant à minimiser les droits de succession tout en préservant vos valeurs. Assurez-vous que votre héritage profite aux générations futures de manière significative.
Protéger vos proches
Personne n’est malheureusement à l’abri des aléas de la vie. S’assurer que son conjoint, ses enfants, sa famille ne connaîtront pas de difficultés financières et pourront profiter d’un capital constitué répond à un objectif patrimonial fort. La protection des proches devient alors une priorité. Entre dispositions juridiques et solutions de placement financier et/ou immobilier, je vous conseille sur les moyens de protéger votre famille et vos proches.
Diversifier votre patrimoine est le moyen d’envisager le futur plus sereinement pour vos proches :
- Je peux étudier vos besoins en assurance (assurance vie, contrat de capitalisation, prévoyance, plan d’épargne retraite…) pour garantir une protection adéquate.
- Bien sûr, investir dans l’immobilier peut être un moyen puissant de diversifier votre portefeuille et de générer des revenus stables. Que vous envisagiez d’acquérir un bien locatif, une résidence secondaire, ou un bien commercial, je vous guiderai dans le processus, de la sélection de propriétés à la gestion des transactions mais aussi dans l’étude de l’assurance emprunteur vecteur de protection.
- Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) offrent une autre voie pour investir dans l’immobilier sans les soucis liés à la gestion directe des biens. Nous évaluons la pertinence des SCPI en fonction de vos objectifs, vous offrant une manière diversifiée d’accéder au marché immobilier.
En choisissant mes services de gestion de patrimoine, vous faites le choix d’un partenaire dévoué à toutes les facettes de votre santé financière.
Je suis impatiente de contribuer à la réalisation de vos objectifs financiers, quelle que soit l’étape de vie à laquelle vous vous trouvez.
Contactez-moi aujourd’hui pour discuter de la manière dont nous pouvons personnaliser mes services pour répondre à vos besoins spécifiques.
